Пресс-Релизы

РА «Стандарт-Рейтинг»: Рост процентных ставок меняется спадом

Отмеченный на прошлой неделе значительный всплеск роста процентных ставок по депозитам физических лиц на этой неделе сменился нисходящей траекторией.

Отмеченный на прошлой неделе значительный всплеск роста процентных ставок по депозитам физических лиц на этой неделе сменился нисходящей траекторией. И хотя банки традиционно демонстрировали разнонаправленную динамику изменения стоимости привлечения ресурсов у населения, значения индикативной депозитной ставки SDR-50 в период со 2-го по 9-е октября показали снижение по всем рассматриваемым категориям депозитов, кроме трехмесячных депозитов в гривне. Так, SDR-50 в национальной валюте изменилась в диапазоне -0.02 п.п.+0.01 п.п., SDR-50 в долларах США снизилась на 0.03—0.04 п.п., а уменьшение SDR-50 в евро составило 0.02—0.03 п.п.

Также следует отметить, что в сентябре текущего года заметно снизилась потребность банков в привлечении ресурсов у регулятора. Так, в сентябре 2013 года объем предоставленных НБУ банкам Украины кредитов на срок более 30 календарных дней составил 0.440 млрд. грн., что в 13.2 раза меньше, чем в августе 2013 года (5.815 млрд. грн.), и в 12.6 раза меньше, чем в сентябре 2012 года (5.545 млрд. грн.).

Ставка SDR-50 в гривне на 12 месяцев за неделю снизилась на 0.01 п.п. и составила 17.89% годовых. Нижний предел ставок в данной категории депозитов по-прежнему демонстрировал Райффайзен банк Аваль — 10.75% годовых. На этой неделе наиболее высокие ставки по годовым гривневым депозитам предложили следующие банки:

  • Банк Глобус — 21.94%;
  • Брокбизнесбанк — 20.94%;
  • Фортуна-Банк — 20.75%;
  • Банк Меркурий — 20.70%.

SDR-50 в национальной валюте на 6 месяцев уменьшилась за неделю на 0.02 п.п., составив 16.85%годовых. Минимальная ставка в указанной корзине депозитов находится на уровне 9.75% годовых. Лидерами по размеру предлагаемых процентных ставок являются такие банки:

  • VAB Банк, Банк Меркурий, Банк Русский Стандарт— 20.00%;
  • Банк Глобус — 19.77%;
  • Терра Банк — 19.50%.

SDR-50 по депозитам в гривне на 3 месяца за неделю увеличилась на 0.01 п.п. — до 15.40%годовых. Наиболее низкая ставка в данной категории депозитов была предложена Райффайзен банком Аваль — 8.75% годовых. Самые высокие ставки продемонстрировали следующие банки:

  • Банк Меркурий — 19.20%;
  • VAB Банк — 19.00%;
  • Банк Глобус — 18.27%;
  • Актив-Банк, Банк Русский Стандарт — 18.00%.

На прошедшей неделе 3 банка внесли изменения в гривневые депозитные программы для физических лиц. Ценовую политику по привлечению средств в национальной валюте у населения подкорректировали следующие банки:

  • Банк Форум на 1.00 п.п. снизил ставки по депозитам на 3, 6 и 12 месяцев;
  • ОТP Bank увеличил на 1.00 п.п. процентную ставку по депозитам на 3 месяца;
  • УкрСиббанк BNP Paribas Group понизил процентные ставки на 0.50 п.п. по депозитам на 3 и 12 месяцев, и на 0.75 п.п. по депозитам на 6 месяцев.

Годовая SDR-50 в долларах США за неделю снизилась на 0.04 п.п. и составила 7.30%годовых. Минимальная ставка по данному виду депозитов также понизилась — на 0.35 п.п.: с 2.25% до 1.90%. Наиболее высокие ставки на этой неделе показали такие банки:

  • Банк Глобус — 10.47%;
  • Форум Банк, Банк Меркурий, Пивденкомбанк, Терра Банк, Банк Финансы и Кредит — 9.50%.

SDR-50 в долларах США на 6 месяцев составила 6.31%годовых, что на 0.03 п.п. меньше показателя предыдущей недели. Нижний предел ставок в данной категории депозитов, как и неделю ранее, находится на уровне 1.25% годовых. Максимальные ставки были отмечены у следующих банков:

  • Мисто Банк — 9.25%;
  • Банк Форум, Банк Кипра — 8.75%;
  • Актив-Банк — 8.70%;
  • Банк Глобус — 8.65%.

SDR-50 на 3 месяца в долларах США за минувшую неделю снизилась на 0.03 п.п. и составила 5.30% годовых. Минимальную ставку в указанной категории депозитов предлагал УкрСиббанк BNP Paribas Group — 0.75% годовых. Самые высокие ставки по данному виду депозитов продемонстрировали такие банки:

  • Мегабанк — 8.00%;
  • Актив-Банк — 7.95%;
  • Банк Глобус — 7.55%;
  • VAB Банк, Мисто Банк, Финбанк, Банк Меркурий, Банк Форум — 7.50%.

Годовая SDR-50 в евро понизилась за неделю на 0.03 п.п.и составила 5.71%годовых. На текущей неделе снизилась и минимальная ставка из предложенных банками в данной категории депозитов — с 1.00% до 0.70% годовых. Максимальные процентные ставки были отмечены у следующих банков:

  • Банк Глобус — 9.92%;
  • Актив-Банк — 9.45%;
  • Банк Финансы и Кредит — 9.00%;
  • Мегабанк — 8.50%;
  • Фортуна-Банк — 8.30%.

SDR-50 в евро на 6 месяцев составила 4.85% годовых, что на 0.02 п.п.ниже показателя предыдущей недели. Наиболее низкую ставку в данной расчетной корзине по-прежнему демонстрировал УкрСиббанк BNP Paribas Group — 0.25% годовых. Самые высокие ставки по данному виду депозитов показали такие банки:

  • Актив-Банк — 8.70%;
  • Мисто Банк — 8.50%;
  • Банк Глобус — 8.13%;
  • Мегабанк — 8.00%;
  • Терра Банк — 7.50%.

SDR-50 в евро на 3 месяца сократилась за неделю на 0.02 п.п.— до 4.09%годовых. Минимальную ставку в данной категории депозитов предлагал Кредобанк — 0.50% годовых. Максимальные процентные ставки, как и неделю ранее, демонстрировали нижеследующие банки:

  • Актив-Банк — 7.95%;
  • Мегабанк — 7.75%;
  • Банк Глобус — 7.55%;
  • Мисто Банк — 7.00%;
  • Терра Банк — 6.50%.

На минувшей неделе 5 банков внесли коррективы в депозитные программы для физических лиц. Общее количество изменений – 18, в том числе 10 - по депозитам в гривне, 4 – по депозитам в долларах США и 4 – по депозитам в евро.

По мнению Агентства, яркая тенденция к снижению депозитных ставок была вызвана изменениями в некоторых нормативных актах НБУ, которые регулируют банковскую ликвидность, а также спадом спроса на кредитные ресурсы со стороны реального сектора. Такая тенденция стала неожиданностью не только для Агентства, но и для самих банков. До конца октября Агентство прогнозирует продолжение роста ставок по депозитам в национальной валюте.

SDR-50 (Standard Deposit Rate) индикативная депозитная ставка рассчитывается на базе предложений по срочным депозитам на 3–6–12 месяцев в национальной и иностранной валюте по 47–55 украинским банкам. SDR-50 с 12 октября 2012 года рассчитывает Рейтинговое агентство «Стандарт-Рейтинг» (Свидетельство НКЦБФР №8 от 10.04.2012 о включении в единый реестр уполномоченных рейтинговых агентств). РА «Стандарт-Рейтинг» не оценивает надежность банков и их депозитных предложений, которые входят в SDR-50. SDR-50 относится к разряду композитных индикаторов рынка, основная задача которого — показать среднюю стоимость привлечения ресурсов населения банками на примере репрезентативной выборки.

Исторические данные по SDR-50 и депозитным предложениям украинских банков  хранятся в свободном доступе на Web-сайте:  www.s-indicators.info

Аналитическая служба РА «Стандарт-Рейтинг»



Хотите разместить свой пресс-релиз на этом сайте? Узнать детали